打擊電信詐騙，是保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)的需要，也是發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)的需要。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于防范電信詐騙的重要指示精神，踐行“支付為民”的金融使命，廣發(fā)銀行惠州分行上下協(xié)同配合、共同努力，堅(jiān)持“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，筑牢電詐治理“防火墻”，織密網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營“安全網(wǎng)”，有效遏制了反彈勢頭，成功實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)量的不斷壓降。

　　金融科技賦能，持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)功能。發(fā)揮廣發(fā)銀行科技金融優(yōu)勢，通過優(yōu)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)級(jí)別、非柜面限額參數(shù)等，完善平衡賬戶風(fēng)控和服務(wù)的手段，銀行賬戶精細(xì)化管理成效明顯；深化存量管控，對存量不規(guī)范客戶數(shù)據(jù)采取系統(tǒng)自動(dòng)管控，減少操作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化銀行結(jié)算賬戶管理工作；建立并運(yùn)行個(gè)人涉賭涉詐賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)測系統(tǒng)，實(shí)時(shí)預(yù)警資金交易明顯可疑的個(gè)人賬戶并加以管控。此外，不斷細(xì)化分行存量賬戶數(shù)據(jù)提取管控口徑，提高識(shí)別可疑賬戶管控精準(zhǔn)度。

　　定向反詐宣傳，提高全民反詐意識(shí)。惠州分行一以貫之做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，積極開展宣教進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)工廠、進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)校園“六進(jìn)”活動(dòng)，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)陣地+線上媒體廣泛開展反詐宣傳，營造“全民反詐”的濃厚氛圍。組織全行員工開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技能競賽， 5月底，在惠州市銀行系統(tǒng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技能競賽中榮獲“團(tuán)體三等獎(jiǎng)”。

　　6月10日，為落實(shí)基層網(wǎng)點(diǎn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理、深入透徹的掌握《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融治理?xiàng)l款法規(guī)內(nèi)容，分行開展了《“反詐法”下的銀行客戶身份識(shí)別及賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理》培訓(xùn)。此次培訓(xùn)為基層網(wǎng)點(diǎn)充分理解《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》、完善客戶盡職調(diào)查、掌握受益所有人識(shí)別技巧，采取有效風(fēng)險(xiǎn)管理措施等提供了合理性建議，進(jìn)一步提高了基層網(wǎng)點(diǎn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，為分行下一步反詐工作的開展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　《“反詐法”下的銀行客戶身份識(shí)別及賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理》培訓(xùn)圖

　　加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，凝聚打擊電詐合力。積極配合公安機(jī)關(guān)開展賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)。加大對涉案賬戶上下游賬戶的追蹤，及時(shí)共享信息，并配合公安機(jī)關(guān)做好涉案賬戶快速倒查工作，發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)，提升打擊精準(zhǔn)度，2022年該行協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉案嫌疑人157人次，形成強(qiáng)有力的震懾作用。此外，定期對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢、典型案例等進(jìn)行分析，總結(jié)治理成效。優(yōu)化反詐工作思路，完善治理措施，2023年未發(fā)生涉案事件。　

　　利民之事，絲發(fā)必興；厲民之事，毫末必去。廣發(fā)銀行惠州分行將持續(xù)提升從業(yè)人員業(yè)務(wù)素養(yǎng)和防詐反詐能力，全面深入全民反詐工作，不斷凈化金融生態(tài)環(huán)境，為平安惠州建設(shè)保駕護(hù)航。