惠州惠東公安分局聚焦涉電話卡、銀行卡“兩卡”詐騙犯罪治理難題，以“斷卡”“斷流”等專項(xiàng)行動(dòng)為抓手，對(duì)癥下藥，嚴(yán)打開(kāi)販卡犯罪團(tuán)伙，狠抓源頭治理，緊盯重點(diǎn)行業(yè)源頭，統(tǒng)籌抓好“兩卡”違法犯罪打擊、防范、治理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)工作，充分發(fā)揮打擊主力軍作用，重拳斬?cái)喾欠ㄩ_(kāi)辦販賣“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。

　　2023年3月27日至4月9日，在市公安局反詐中心的大力支持下，惠東公安分局反詐中心會(huì)同轄區(qū)各派出所共抓獲涉“兩卡”嫌疑人24人，有力打擊了犯罪份子的囂張氣焰。

　　經(jīng)查，嫌疑人李某業(yè)（男，15歲，廣東梅州人）、李某妮（女，33歲，廣東惠東人）、周某龍（男，25歲，廣東惠東人）、鐘某康（男，28歲，廣東河源人）、羅某浩（男，16歲，廣東惠東人）、張某玲（女，19歲，廣東惠東人）、徐某學(xué)（男，52歲，四川重慶人）、林某玲（女，37歲，廣東惠東人）、何某智（男，23歲，廣東惠東人）、劉某茂（男，36歲，廣東清遠(yuǎn)人）、楊某群（男，41歲，廣東惠東人）、謝某明（男，36歲,廣東惠東人）等人以出借、出售自己名下的銀行卡及手機(jī)卡刷流水、為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪集團(tuán)提供資金支付結(jié)算幫助并從中獲取好處。

　　經(jīng)調(diào)查，嫌疑人劉某茂得知出借自己銀行卡能獲利，出借銀行卡給認(rèn)識(shí)的一個(gè)老鄉(xiāng)使用，并從中獲利六千余元。劉某茂名下一張銀行卡，涉案資金流水達(dá)十五萬(wàn)余元，已涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被刑事拘留。

　　嫌疑人蘇某新（男，31歲，廣東惠東人）、王某富（男，17歲，廣東惠東人）、黃某健（男，17歲，廣東紫金人）、唐某偉（男，17歲，廣東惠東人）、吳某明（男，16歲，廣東惠東人）、周某淇（女，15歲，廣東惠東人）、黃某國(guó)（男，17歲，廣東惠東人）、張某龍（男，29歲，廣東惠東人）、王某（男，17歲，山東商河人）、林某億（男，29歲，廣東陸豐人）、林某（男，26歲，廣東廉江人）、何某鵬（男，21歲,廣東惠東人)等人以出借、出售自己名下的銀行卡及手機(jī)卡刷流水、為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪集團(tuán)提供資金支付結(jié)算幫助并從中獲取好處。

　　據(jù)調(diào)查，嫌疑人王某富、黃某健、唐某偉等人通過(guò)QQ聊天軟件接收詐騙分子上家發(fā)來(lái)了大量電話號(hào)碼，并使用手機(jī)電話幫助詐騙分子上家進(jìn)行撥打詐騙電話。三人共撥打詐騙電話約三百余通電話，已涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵查中。

　　警方提醒

　　守好身份信息，拒絕出租、出借、買賣銀行賬戶，包括銀行卡、支付二維碼。

　　1.加強(qiáng)防范意識(shí)

　　（1）妥善保管銀行卡、身份證、電子銀行認(rèn)證介質(zhì)等，拒絕出租、出借或買賣行為；

　　（2）不向他人隨意透露銀行卡號(hào)、賬戶密碼、有效期、安全碼、身份證號(hào)、短信驗(yàn)證碼等重要信息；

　　（3）開(kāi)通銀行賬戶變動(dòng)短信提醒，關(guān)注賬戶變動(dòng)情況，定期檢查賬戶資金交易明細(xì)和余額；

　　（4）不隨意丟棄銀行卡刷卡消費(fèi)或使用ATM設(shè)備的交易憑條；

　　（5）不登錄來(lái)歷不明的網(wǎng)址、不點(diǎn)擊手機(jī)短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP；

　　（6）下載安裝App或在第三方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，留意相關(guān)授權(quán)權(quán)限，仔細(xì)閱讀相關(guān)協(xié)議和合同條款，審慎填寫個(gè)人信息，避免重要信息被過(guò)度搜集或非法使用；

　　（7）不隨意丟棄業(yè)務(wù)單據(jù)、ATM憑條、信用卡對(duì)賬單和刷卡單據(jù)等交易憑證，提供身份證復(fù)印件時(shí)注明用途，以防被人挪作他用；

　　（8）使用資金額較少的銀行卡或開(kāi)立個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類戶專用于網(wǎng)絡(luò)支付。

　　2.及時(shí)注銷不用賬戶

　　長(zhǎng)期不用的銀行卡和對(duì)公賬戶，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)。

　　3.主動(dòng)舉報(bào)

　　一旦發(fā)現(xiàn)買賣、出租出借手機(jī)卡、銀行卡和對(duì)公賬戶等違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　4.買賣銀行卡和對(duì)公賬戶等行為涉嫌違法犯罪，可能涉及以下罪名：

　　（1）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；

　　（2）妨害信用卡管理罪；

　　（3）竊取、收買、非法提供信用卡信息；

　　（4）侵犯公民個(gè)人信息罪等。