在夏季治安打擊整治行動(dòng)中，仲愷公安聚焦涉電話卡、銀行卡“兩卡”詐騙犯罪治理難題，以“斷卡”“斷流”等專項(xiàng)行動(dòng)為抓手，對(duì)癥下藥，嚴(yán)打開販卡犯罪團(tuán)伙。

　　2023年7月26日至8月1日，在市公安局反詐中心的大力支持下，仲愷公安分局反詐中心會(huì)同轄區(qū)各派出所共抓獲涉“兩卡”嫌疑人20人，其中行政拘留+罰款8人，刑事拘留1人，懲戒人11人，有力打擊了犯罪份子的囂張氣焰。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人鄔某俊（男，17歲，廣東河源人）、黃某林（男，34歲，貴州黔西南人）、吳某文（男，26歲，重慶奉節(jié)人）、周某（男，18歲，廣東韶關(guān)人）、楊某長(zhǎng)（男，18歲，湖南邵陽(yáng)人）、曾某成（男，23歲，湖南衡陽(yáng)人）、劉某彬（男，22歲，湖南邵陽(yáng)人）、晏某（男，30歲，貴州銅仁人）、葛某利（男，18歲，廣西貴港人）、楊某（男，40歲，湖北京山人）、楊某引（男，28歲，廣東豐順人）等人以出借、出售自己名下的銀行卡及手機(jī)卡刷流水，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪集團(tuán)提供資金支付結(jié)算幫助并從中獲取好處費(fèi)。

　　經(jīng)查，嫌疑人晏某于2023年6月中下旬在工地上遇到了之前同事“小江”，雙方閑聊過后，對(duì)方表明自己母親生病了跟朋友借了一筆錢，因自已銀行卡被凍結(jié)了，想讓晏某幫忙收下錢。晏某考慮過后就把自己銀行卡號(hào)告訴了對(duì)方，等收到錢后，對(duì)方就帶晏某去附近的農(nóng)村信用社的柜員機(jī)取錢，晏某取現(xiàn)了2萬(wàn)交給了對(duì)方。現(xiàn)查明，晏某涉嫌非法出借銀行賬戶提供給從事違法犯罪活動(dòng)人員進(jìn)行收款，已涉案一宗，涉案金額2萬(wàn)元。目前，已對(duì)嫌疑人晏某處以行政拘留十日并罰款1千元的行政處罰。

　　警方提醒

　　守好身份信息，拒絕出租、出借、買賣銀行賬戶，包括銀行卡、支付二維碼。

　　1.加強(qiáng)防范意識(shí)

　　（1）妥善保管銀行卡、身份證、電子銀行認(rèn)證介質(zhì)等，拒絕出租、出借或買賣行為；

　　（2）不向他人隨意透露銀行卡號(hào)、賬戶密碼、有效期、安全碼、身份證號(hào)、短信驗(yàn)證碼等重要信息；

　　（3）開通銀行賬戶變動(dòng)短信提醒，關(guān)注賬戶變動(dòng)情況，定期檢查賬戶資金交易明細(xì)和余額；

　　（4）不隨意丟棄銀行卡刷卡消費(fèi)或使用ATM設(shè)備的交易憑條；

　　（5）不登錄來(lái)歷不明的網(wǎng)址、不點(diǎn)擊手機(jī)短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP；

　　（6）下載安裝App或在第三方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，留意相關(guān)授權(quán)權(quán)限，仔細(xì)閱讀相關(guān)協(xié)議和合同條款，審慎填寫個(gè)人信息，避免重要信息被過度搜集或非法使用；

　　（7）不隨意丟棄業(yè)務(wù)單據(jù)、ATM憑條、信用卡對(duì)賬單和刷卡單據(jù)等交易憑證，提供身份證復(fù)印件時(shí)注明用途，以防被人挪作他用；

　　（8）使用資金額較少的銀行卡或開立個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類戶專用于網(wǎng)絡(luò)支付。

　　2.及時(shí)注銷不用賬戶

　　長(zhǎng)期不用的銀行卡和對(duì)公賬戶，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)。

　　3.主動(dòng)舉報(bào)

　　一旦發(fā)現(xiàn)買賣、出租出借手機(jī)卡、銀行卡和對(duì)公賬戶等違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　4.買賣銀行卡和對(duì)公賬戶等行為涉嫌違法犯罪，可能涉及以下罪名：

　　（1）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；

　　（2）妨害信用卡管理罪；

　　（3）竊取、收買、非法提供信用卡信息；

　　（4）侵犯公民個(gè)人信息罪等。