10月12日，廣東省高級人民法院發布一批依法懲治金融犯罪典型案例。這些案例包括依法嚴懲通過“數字貨幣”實施非法集資、偽造事故實施保險詐騙、拆分非法集資款進行“自洗錢”、利用內幕信息實施非法交易、惡意套現妨害信用卡管理秩序等金融犯罪。

據了解，今年1月至9月，全省法院共審結一審金融犯罪刑事案件516件，同比下降7.53%，金融犯罪呈下降趨勢。

案例1

以“數字貨幣”投資為名非法集資

法院：判處有期徒刑10年

2019年5月起，徐某為謀取非法利益，伙同他人通過舉辦投資宣講會以及在微信群發布宣傳信息等方式，向公眾宣傳虛構的EOS幣、GBFA社區幣、GBFA生態幣和CNCC幣付寶等數字貨幣有高額靜態收益、發展下線有直推獎和管理獎等，利誘社會公眾通過線下向其轉賬的方式參與數字貨幣投資。至案發時，徐某非法集資致使投資人損失近500萬元。

佛山市順德區人民法院生效判決認為，被告人徐某無視國家法律，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，以集資詐騙罪判處徐某有期徒刑10年，并處罰金300萬元。

法院指出，本案是利用數字貨幣實施集資詐騙犯罪的典型案例。數字貨幣是虛擬貨幣，產生并存在于計算機網絡。2017年9月，中國人民銀行等七部門聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》指出，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準的非法公開融資行為，代幣或“虛擬貨幣”不具有法償性與強制性，國家明確禁止交易平臺為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務，否則將以從事非法金融活動予以懲處。本案被告人以投資數字貨幣為名誘騙公眾投資，不僅嚴重侵害集資參與人的財產權，而且還嚴重擾亂我國貨幣管理和金融監管秩序。人民法院以集資詐騙罪對其予以懲處，不僅表明堅決維護金融安全與秩序的鮮明態度，還警示社會公眾投資“數字貨幣”業務具有違法性，謹防被騙。

案例2

通過內幕交易炒股獲利上千萬元

法院：已構成內幕交易罪

2016年2月19日，陳某獲悉了乙公司收購甲公司的相關內幕信息，并將該內幕信息告訴蔡某，推薦其購買乙公司股票。后蔡某與其妻子黃某買入乙公司股票82萬余股，金額共計824萬余元，全部賣出后獲利1123萬余元。同年3月至4月，蔡某又買入乙公司股票10萬余股，金額共計153萬余元，之后賣出部分股票獲利127萬余元。此外，在內幕信息敏感期內，蔡某還多次推薦他人購買乙公司股票。

深圳市中級人民法院一審認為，被告人陳某、蔡某、黃某的行為均已構成內幕交易罪。在蔡某、黃某內幕交易共同犯罪中，黃某起次要作用，系從犯，依法應當從輕處罰。陳某、蔡某、黃某均有自首情節，依法可減輕處罰。陳某、蔡某、黃某自愿認罪認罰，依法可從寬處理。故以內幕交易罪判處陳某有期徒刑3年，并處罰金人民幣20萬元；判處蔡某有期徒刑3年，并處罰金人民幣2000萬元；判處被告人黃某有期徒刑2年，并處罰金人民幣1500萬元。廣東省高級人民法院二審裁定維持原判。

法院指出，本案是證券領域常見多發的典型案例。內幕交易俗稱“老鼠倉”，是指證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人在信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的違法行為。隨著證券市場的活躍和上市公司并購重組的活動增多，我國內幕交易案件呈現高發態勢，嚴重威脅和破壞資本市場的健康發展，必須予以懲處。本案被告人正是在內幕交易敏感期內泄露內幕信息并建議他人買賣股票，損害證券市場公平、公正、公開的規則與秩序。人民法院以內幕交易罪對其予以懲處，表明了對資本市場違法犯罪行為“零容忍”的鮮明態度。

羊城晚報全媒體記者 張豪