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近日，在中國銀行惠州江北支行營業(yè)大廳內(nèi)，藍某持銀行卡到柜臺要求支取15萬元現(xiàn)金，稱用于結(jié)婚彩禮及新房裝修。該行工作人員憑借職業(yè)警覺和反詐意識，成功攔截了這筆涉詐資金，避免了藍某的財產(chǎn)損失。
■專業(yè)敏銳：發(fā)現(xiàn)異常情況
該行工作人員在受理藍某取款業(yè)務(wù)時，沒有因客戶所述的用途而放松警惕。結(jié)合日常反詐培訓(xùn)中強調(diào)的“突然大額取現(xiàn)、用途合理性存疑”等關(guān)鍵特征，工作人員察覺該情況存在異常，立即向支行內(nèi)控副行長報告。內(nèi)控副行長隨后與藍某溝通核實，藍某雖再次強調(diào)取款用于結(jié)婚禮金和裝修，但支行工作人員并未輕信表面說辭，決定進一步核查。
內(nèi)控副行長調(diào)取并核查了藍某的賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)15萬元并非其日常積蓄，而是近期從名下證券賬戶轉(zhuǎn)入，且該證券賬戶平日無大額資金往來記錄。這種資金來源和流轉(zhuǎn)模式，與詐騙案件中常見的資金轉(zhuǎn)移手法高度相似，加深了工作人員的疑慮。
■警銀聯(lián)動：爭取攔截時間
面對工作人員的進一步核查，藍某情緒突然激動，這更讓支行工作人員堅定了判斷。內(nèi)控副行長一邊耐心安撫藍某，避免其因抵觸離開或被詐騙分子操控，一邊結(jié)合近期高發(fā)詐騙案例，向其講解新型詐騙手段及危害，同時將情況上報惠州市反詐中心請求協(xié)查。為爭取時間，支行工作人員以“中午審批流程需時間”為由，建議藍某先回家用餐，下午再辦理取款，藍某暫時離開網(wǎng)點。
■精準(zhǔn)攔截：成功挽回損失
中國銀行惠州江北支行立刻將藍某的異常情況及賬戶信息報告至反詐中心。下午2點左右，惠州市反詐中心反饋：經(jīng)核查，藍某的確遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，其賬戶內(nèi)的15萬元資金已被騙子鎖定，正待提現(xiàn)轉(zhuǎn)移。
最終，在銀行工作人員的努力下，這筆涉詐資金被成功攔截在銀行體系內(nèi)，為藍某挽回15萬元損失。
■筑牢反詐防線：守護百姓“錢袋子”
此次成功堵截15萬元涉詐資金，是中國銀行惠州江北支行落實反詐主體責(zé)任、提升員工風(fēng)險識別與應(yīng)急處置能力的體現(xiàn)。從柜員警覺上報，到管理人員核查溝通，再到與反詐中心聯(lián)動，形成了攔截詐騙的合力。
該行相關(guān)負責(zé)人表示，面對不斷變化的詐騙手段，銀行作為守護客戶資金安全的重要關(guān)口，必須時刻警惕，練就識別風(fēng)險的能力。中國銀行惠州江北支行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，加強員工培訓(xùn)，優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型，提升對異常交易和涉詐風(fēng)險的識別與攔截能力，切實履行社會責(zé)任，保障人民群眾財產(chǎn)安全。
惠州日報記者伍磊
